宗娅琮:陝文投藝術金融生態鏈研究

2017-06-08
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編者按:

陕西文化产业投资控股(集团)有限公司(简称“陕文投集团”)是陕西省政府直属的国有大型文化企业。陕文投集团立足陕西、面向全国,紧紧围绕“文化强省”战略,高举文化旗帜,把握创新驱动、产业协同、体制机制创新,形成了合理优化的産業布局。近年来,陕文投集团抓住文化金融中心建设的机遇期,在文化金融创新领域表现活跃,在推动文化與金融深度融合发展的实践中不仅努力开发传统金融手段與文化产业结合的新路径,还深入研究文化金融产品與服务创新,开阔集团文化产业與金融融合的创新思路,为集团文化金融产业链的构建奠定了基础,实现了企业转型发展的阶段性突破,建立起全国领先的文化金融生态体系。本篇报道特将视角集中于陕文投艺术金融生态链研究,试图以陕文投艺术金融生态链的系统性研究为切入点,深入分析陕文投打造艺术金融生态链过程中所构建的生态结构、关键要素、表现特点及发展启示等方面内容,尤其是陕文投集团以其前瞻性的战略眼光在文化金融布局的基础上盘活沉淀的文化艺术资源,并且对其艺术金融行业的内在深化以及企业升级发展所做出的贡献作出价值研究和探讨。


一、陝文投集團打造藝術金融生態鏈

近年來,藝術金融作爲藝術與金融相融合的領域在國內外的影響越來越大,藝術品以資産屬性參與到金融領域的經濟活動不斷深化,金融體系介入的積極性不斷提升,使藝術金融業態步入不斷豐富的多元發展進程。可以說,藝術金融已不僅僅是少數財富人士關注的領域,它已經變成了一個社會大衆關注、國家政策引導、政府資源支持,以及多行業參與共建的多方合作與實踐的“藝術+金融”的新發展體系,成爲一個將人文藝術、金融投資、商業管理融爲一體的創新型業態,表現出了中國藝術金融市場創新實踐的活力和前景。

1.陝文投藝術金融發展與生態鏈的構建

“金融生態”是指各種金融組織爲了生存和發展,與其生存環境之間及內部金融組織相互之間在長期的密切聯系和相互作用過程中,通過分工、合作所形成的具有一定結構特征,執行一定功能作用的動態平衡系統。從系統論的角度看,一個理想和諧的金融生態系統,必然是一個充滿生機活力,生態系統內各子系統聯系緊密、和諧共存、良性互動、高效運作,共同促進經濟健康持續科學發展的金融生態系統。依其金融生態系統的發展規律,藝術金融生態(系統)符合其金融生態發展的基本規律,並且在滿足以上前提的基礎上,更加突出藝術金融生態發展過程中所釋放出的藝術特性。

文化产业和金融产业有着内在的深刻联系,陕西文化产业投资控股(集团)有限公司成立于2009年,注册资本22亿元,通过8年的发展已经形成了以文化金融、文化旅遊、影视投资等在内的六大板块,总资产规模达150亿元的企业集团。近几年来,陕文投集团进一步着重打造“筑巢引凤”的资本平台,文化金融市场被激活,形成了良好的协作机制,带动了文化金融的整体快速发展。如陕文投集团在2015年打造了P2P文化融资平台,使其文化金融发展呈现出阶梯式金融平台的升级过程,并且在不断完善和提升文化金融产业链布局的进程中加强艺术资源的金融内化。此外,陕文投在文化金融布局的大生态系统中积极实现與社会资本的对接,在此基础上进一步深化出艺术金融的生态链构建。这一艺术金融生态链的构建过程正是验证了一个健康的生态链应该是多环节、多层次的,并且是“有机”的,整个系统内部生态环境较好,各个子系统之间沟通协作、良性互动,并且按照规则和谐高效运作的生态性系统要求。

因此,一旦深入到對陝文投藝術金融生態鏈打造的系統性邏輯層面的了解與探析,我們會發現陝文投藝術金融生態鏈所呈現出的“有機”價值,即陝文投藝術金融生態鏈的布局以縱向與橫向,內部與外部結構呼應爲根本生態關聯,互相産生有機作用:內部生態系統所表達的是藝術金融發展的一種橫向關系,這一內部體系的運作集中于藝術金融領域的專業深化發展;與此同時,藝術金融生態鏈中同時存在著縱向的生態結構,所表達的是藝術金融系統中不同機構之間的一種互補共生的合作關系。在這生態系統的兩種趨勢推動下,定位鮮明、差異化發展的藝術金融業務不斷出現,從而使其演化構建出了持續發展、升級的陝文投藝術金融生態鏈系統。

2.藝術金融內部場景(系統)的不斷升級

從陝文投藝術金融內部生態構建來看,藝術金融的內部場景不斷升級。藝術金融業務規模化發展離不開藝術品標准化鑒定評估的支撐,陝文投藝術品鑒定評估中心從藝術品源頭出發,通過全面的技術數據庫體系和專家體系確保藝術品鑒定流程的科學化和合理化。並且,聯合中科院光機所成立“書畫影像鑒定實驗室”,借助畫面的光譜信息和圖形分析科學識別藝術家作品的身份和信息,爲藝術品提供唯一的防僞編碼,有效促進了藝術品流通和金融化進度。同時,其評估服務則是通過建立完備的藝術品産品要素數據庫,利用科學的大數據分析體系,在專家估價、市場詢價的基礎上對藝術品的價值提供綜合的評估報告服務。

陝西文化産權交易所(簡稱“文交所”)作爲陝西省唯一一家指定文化産權交易服務機構,先後建立了集西安當代美術館、天一國際拍賣、藝術鑒定評估、文化産權交易、文化資産互聯網信貸、藝術品質押融資及文化産品電子盤交易于一體的藝術金融平台創新業務。2016年7月19日,文交所秉承“聚合文化資本力量,築造文化金融高地”的企業使命,推出了“藝術品電子化交易平台”,依托陝西文交所良好的國有資産平台、權威公信的發行機制及安全便捷的線上交易渠道,不斷突破金融業務整體“冰點”環境,迅速建立起了一個公開、公平、公正的“藝術+金融”業務創新交易平台。2016年12月16日陝西文交所文創産品電子盤交易額破億,在目前全國文交所電子盤業務行業競爭逐漸進入白熱化,衆多文交所如火如荼地開展郵幣卡交易的同時,陝西文交所堅定“價值投資”理念,堅持協作共享機制,在交易的過程中充分體現藝術品自身價值,並解決了藝術品資産化缺乏現金流支撐的問題。可以說,陝西文交所在此市場環境中迎難而上,一方面源于文交所平台著力內容爲王,創新機制調控,提升盤面抗跌性。另一方面,在于以穩定帶增長,長短均線多頭排列,使上漲空間巨大。第三,則是在于國企使命擔當,積極內部創新,立足投資者保護的責任感。

當前,陝文投處于文化金融生態鏈進化階段,帶有明顯的引領性和示範性。陝文投借助互聯網和移動互聯網渠道整合文化金融産業鏈,進一步實現文化企業投融資信息高效流動,打通融資方與投資方之間的屏障,開創了全國知名文化P2P平台--文創金融。“文創金融”重點發揮了“融資、交易、鑒定評估、信息咨詢”四位一體的功能,依托優質文化企業産業鏈,實現民間資本與bt365娱乐登录的無縫對接,並且進一步從財政投入方式創新、文化基金效能發揮、信用擔保機制建設等方面,提供多元化、高效率的bt365娱乐登录投融資服務。此外,文創金融P2P平台以風險控制爲核心,通過建立完善的風險管理體系、獨立的風險評估體系以及融資方大數據分析系統,對發布信息融資方和項目進行風險評級,更好地爲文化企業提供融資、變現服務,解決文化企業融資困境,推動bt365娱乐登录轉型發展。

文創金融P2P平台,針對藝術資源所産生的數量大、來源散、形式多的特點給予助力與支持,借助互聯網金融思路助推藝術品資源的價值發現及價值整合,憑借平台業務管理體系完善、風險評估體系健全、引入外部擔保機構及保證金制度,保證藝術金融業務的有序進行。目前,推出了藝術品質押融資業務,爲書畫等藝術品提供質押融資服務,平台發行總規模已達6.5億元。此外,針對大量藝術品的融資需求,陝文投集團還打造出“委貸通道”開展藝術品質押融資業務。P2P平台能夠部分滿足融資方小規模的融資需求,對于具有大量藝術品資産的融資方來講,需要更爲精准和具有保障機制的業務模式來提供幫助。因此,通過與商業銀行的委貸通道業務很好地解決了這一問題。可以說,針對未來藝術金融的發展,“藝術+金融”渠道設計的暢通,公開、公平、公正的價值基礎帶來市場透明度的提高,以及流轉有序的交易程序,會更加推動藝術金融發展的深度協作與價值共享,使“藝術+金融”服務的深度與廣度邁向探索的新前沿。

3.藝術金融外延系統的有機應用

在陕文投集团推动金融與文化产业融合和有效对接,积极实现文化产业领域跨越式发展的机遇期,同时也成为了陕文投艺术金融外部支撑体系與艺术金融内部生态体系应用性和有机性协同效应不断得到强化和稳固的机遇期,外部支撑体系的有机建构为艺术金融内部生态发展带来了更多的互动與促进。如2013年陕西文化产业融资担保有限公司和陕西文化产业小额贷款有限公司相继成立,小贷公司和担保公司充分发挥了集团金融板块的拉动作用,主动突破文化产业发展的资本瓶颈问题:文化产业轻资产、重创意的特性和银行传统的业务品种及担保模式與其融资需求的匹配度不高,使得以治理型的虚拟资产作为担保抵押存在困难。面对挑战,陕文投担保公司坚持以支持文化产业和实体经济为重点,加深與各家银行的合作力度,力争突破文化产业融资担保的“瓶颈”,建立了全面覆盖文化产业核心层、外围层和相关层的融资担保体系,通过担保增信帮助文化企业从银行获得融资支持。这样的金融服务布局将进一步为艺术金融业务的发展带来推动,外部环境的协调與金融资本的多元支撑将为艺术金融的深化发展带来更多的空间想象。此外,陕西文化产业投资管理公司作为陕西文化产业投资基金的管理机构拥有丰富的基金管理经验,其发起管理的陕文投藝術品投資基金为陕西首只文化产业投资基金,也正是艺术金融内部发展與外延系统有机推动的代表。相信在陕文投把握“丝绸之路”经济新起点建设的历史契机下,将会进一步通过文化金融布局盘活陕西甚至丝绸之路上的文化艺术资源,不断支持、开拓艺术资源资产化、金融化的广度與深度。

、陝文投藝術金融生態鏈特點

1.布局全面,打造“普惠”藝術金融的踐行平台

近年來,以陝文投集團爲代表的陝西文化藝術金融發展迅速,創新活躍,開展的多層次、多領域、差別化的文化藝術金融合作與實踐在全國産生了較大的影響力。藝術金融産業鏈的綜合打造不是單單針對某一部分群體所構建的服務目標,而是實現“普惠”藝術金融的踐行平台。陝文投在藝術資源資産化、金融化環節不斷優化、藝術金融機構不斷集聚、藝術金融人才不斷彙集、流通渠道多元開拓等各方面要素環節全面布局,構建起了以系統性爲特征的藝術金融生態鏈。在這個鏈條中,多品種多種類並存,既有金融市場及系統,也包括藝術資源轉化過程中的各個環節和協作體系。可以說,藝術金融生態鏈的建立將進一步促進文化金融創新要素在陝西的集聚,打造出文化與金融資本、社會資本相互融合的機制性平台,突出藝術金融的大衆化參與理念,推動藝術金融的全局性發展趨向。

2.推動社會資本參與藝術金融發展的優勢力量

陕文投集团作为陕西省政府直属的国有大型文化企业,产业范围覆盖文化金融、文化旅遊、文化科技、广告传媒等6个领域,拥有23家全资和控股公司,已成为产业门类丰富,全国知名的国有文化企业。陕文投的壮大过程中伴随着社会资本的强力参與,如陕文投担保公司积极开展业务合作,使资金来源从单一银行扩展到了以银行为主体,小额贷款公司、社会资本、公司自有资本为附属的资金供给体系,这不仅丰富了企业资金来源,而且提高了企业融资总量和融资效率。尤其是P2P的出现提供了多样融资选择,使“互联网+”與金融业不断融合带动投资渠道和模式的不断创新。與此同时,陕文投利用文化创意的能力孵化文化项目,吸引民间资本共同投资,促进社会资本应用力度。当然,要进一步促进社会资本投资文化艺术金融领域,一是要有更大的专业化体系来消除壁垒,为社会资本进入营造良好的环境;二是鼓励投融资信息服务机构和平台的发展,最终实现按照新的模式,按照市场的需求促进文化艺术金融发展,促进社会资本更好地进入艺术金融领域。

3.用系統論的方法培育藝術金融生態系統

按照生態學的觀點,金融生態應該以培育良好的社會信用關系爲基石,遵循著金融自然發展規律,在自由、競爭、和諧的市場環境中得到逐步、均衡的發展。由此思路進而分析藝術金融的深化發展同樣應是以風險控制爲前提,以系統生態方法管理和調節藝術金融的發展及運行,以增強藝術金融生態主體的自我調節功能爲目標,並且積極探索尋求更加具有可持續性的良好機制來保證藝術金融各環節的協調運作,評估和認定參與主體的信用基礎,積極推動金融信用征信系統作爲藝術金融業務監管的參照和有益補充。可以說,陝文投藝術金融生態鏈的構建過程,實現了競爭合作並行機制,強力聯合,協同推進,突出了陝文投快速發展的前瞻性、開拓性和擔當意識。尤其是針對金融生態鏈系統的特質和要求,細化生態鏈系統,暢通藝術金融生態圈內各子系統的聯系通道,以競爭合作互補的機制實現藝術金融生態鏈的協調、均衡發展爲我們提供了良好的範本參照。


三、陝文投藝術金融生態鏈啓示

1.打造藝術金融生態系統的策略選擇--深耕細作是關鍵

藝術金融生態鏈是文化金融生態鏈的一個縮影,在國家大力發展bt365娱乐登录的積極倡導下,各個地方皆推動文化金融、藝術金融業務發展,但是能夠深耕細作沈下心來的不多,並且在深耕細作基礎上能夠緊隨産業升級變革步伐,做到行業引領的不多。因此,借鑒陝文投推動文化藝術金融發展的“系統論”、“生態鏈”思維,構造穩健的藝術金融生態發展系統成爲我們的價值探索所在,即打造藝術金融生態體系必須加強藝術金融生態主體建設,實現藝術金融生態體系和諧均衡,完善藝術金融監管和法律保障,確保藝術金融生態全面、協調、可持續發展。與此同時,在促進金融經濟良性互動的理論引導下確立科學的藝術金融發展觀。科學的金融發展觀以金融生態爲本,是全面、協調、可持續的金融發展觀,它以金融與經濟的和諧發展和良性互動爲根本目標和落腳點。因此,以藝術金融全面、協調、可持續的生態發展觀來具體思考,一要樹立藝術金融生態資源的“稀缺”觀念,藝術金融資源爲“最稀缺、最寶貴”的資源,因此不僅要保護好藝術金融資源,還要將金融資源支持用在藝術金融發展最需要的地方。二要樹立藝術金融生態均衡發展觀念,即不僅要關注藝術金融生態內部體系的穩健發展,還要密切關注和支持外部結構的均衡穩健發展,使藝術金融生態各子系統在一個協調的平台上和諧共存、長效發展。

2.深度理解藝術+金融發展的內在性邏輯

艺术金融,艺术品是根本,金融是手段。艺术品的价值挖掘、价值发现,需要深度理解藝術+金融發展的內在性邏輯,在此基础上灵活合规地使用金融工具,优化艺术金融产品结构,才能为大众提供更好的艺术金融服务。因此,必须充分考虑到艺术资源在设计和开发过程中所存在的局部與整体之间的特性與差异性,既要深入挖掘艺术资源的文化内涵,强化艺术资源的资产化、金融化设计思路,又需要从艺术资源特性的实际出发寻找探索最适合艺术资源金融化的开发模式。而且,伴随着艺术市场消费基础的引导和扩大,还需要具备进一步将艺术资源资产化、金融化发展的衍生设计能力,以实现艺术资源金融化的最大价值发挥和艺术金融生态链中核心环节的有机协调。

3.藝術金融風險管理是最大抓手

做好藝術金融,必須要做好風險保障機制。陝文投集團作爲國家大型文化企業具有責任擔當意識,在文化藝術金融的開拓與發展進程中切實做好了風險管理機制的設計與保障工作,由專家團隊緊密執行,相關部門嚴格監管,保障了藝術金融業務的順利執行,並且在業內取得令人矚目的成績。衆所周知,在金融交易過程中,信用是基礎。沒有信用支持金融交易難以進行,而信用越發達,金融資産從最初所有者傳遞到最終使用者那裏所必須經過的中間環節就越複雜,而這表現的就是“金融深化”的過程。金融深化的鏈條越長,金融價值就越高,金融産品就越豐富,金融市場就越發達,融通資金的能力也會越強。一個好的金融生態鏈系統應當是在一套適宜的並能夠不斷完善的制度規範下有效協調運轉的動態系統,這對于藝術金融生態鏈同樣具有適用意義。


結語:

陝文投藝術金融生態鏈(系統)目前正處于深耕階段,在近8年的時間裏陝文投建立了一個由激活藝術資源進而深化爲藝術金融的成長路徑:以美術館爲藝術價值傳播平台,以鑒定中心爲藝術金融鑒定評估平台,以文交所爲藝術金融産品設計及競價交易平台,以文創金融P2P爲藝術金融的投融資服務平台,以傳統拍賣、互聯網和移動互聯網渠道等多元化策略搭建藝術品資産退出平台。並且,積極建立藝術金融生態鏈外部支撐體系的關聯和呼應,突破瓶頸,突出金融資本與藝術資源的強強合作優勢,使之成爲既滿足對外的資金流通,又滿足內部風險的化解和釋放的藝術金融生態鏈(系統)。可以說,陝文投藝術金融生態鏈的系統性布局打通了藝術金融的上下遊企業機構,並通過這個系統貫通了書畫交易的全産業鏈,同時也完成了藝術品資産化、金融化以及大衆投資參與的全過程。

陕文投集团文化艺术金融布局和创新走到今天能取得如此成绩,一方面源于政府引导,多方资源支持;另一方面源于企业領導班子的战略眼光和争做示范的信心與责任心。陕西文化产业投资控股(集团)有限公司董事长王勇讲到:“文化企业要有文化担当和文化使命,陕文投自成立以来坚持以‘让陕西文化走向全国、让中华文明走向世界’的企业使命和文化理想,满怀崇敬和敬畏之心做文化产业,推动企业可持续发展,实现文化的经济价值和社会价值。植根于陕西这片文化沃土,陕文投提出以创新的思路和方式运营文化,形成良好的産業布局”。由此,我们看到陕文投近年来的企业发展进程走向了更大的发展格局和更高的使命担当。可以说,陕文投集团不断打造、完善集团文化金融产业链,肩负起繁荣文化产业的重要使命,积极探索金融與文化发展的有效路径,为实现文化产业跨越式的发展迈出了坚实的脚步,并做出了重要且积极的时代贡献和文化奉献。

作者介紹


 宗娅琮

    任教于中央財經大學文化與傳媒學院

    清華大學美術學院碩士
    北京師範大學藝術與傳媒學院博士
    研究領域:書畫鑒藏、藝術金融。
    中國bt365娱乐登录智庫研究中心研究員,《中國bt365娱乐登录智庫》副主編。
    濰坊銀行藝術金融數據庫專家。
    中国艺术产业研究院o濰坊銀行《中國藝術品質押融資問題研究》課題研究員。

北京中傳文化金融産業研究院《中國文化金融産業研究》課題研究員。

《中國bt365娱乐登录智庫o中國書法市場年度發展研究報告》課題負責人。

2010年起,參與中華人民共和國文化部文化市場發展中心《中國藝術品市場重點案例課題》研究,先後出版、發表中國藝術品市場及其藝術家案例二十余篇研究文章。參與教育部哲學社會科學重大課題攻關項目中國藝術學科體系建設研究
主要學術出版:
《我國文化資源資産化、金融化發展戰略及其路徑研究》編入《中國文化金融評論》中國書店出版社出版,201410月。
《中國藝術品質押融資發展完善的路徑研究》編入《中國藝術品質押融資研究》,中國書店出版社出版,20141月。
《尊重文化藝術資源資産化、金融化發展的特性》發表于《中國藝術金融》2015年第3期。
《陝文投藝術品資産化案例研究》發表于《中國藝術金融》2015年第1期。
《民國時期京津地區書畫市場定價研究》發表于《藝術探索》2013年第8期。
博雅藝術教育的深意》發表于《美術觀察》2015年第5期。
藝術化標准化博弈》發表于《美術觀察》2014年第10期。